עולם הפיננסיים והביטוחים מורכב למעשה משני עולמות – עולם פנסיוני ועולם ביטוחי הפרט, כשמבינים את זה הדברים כבר נראים פשוטים יותר.
ההחלטה איזה ביטוח לעשות או באיזה אפיק חסכון כדאי להשקיע צריכה להיות החלטה מושכלת לפי ניהול סיכונים נכון – לפי תקציב, סדרי עדיפות, מצב משפחתי וצורך.
ביטוח לא עושים מתוך פחד או כדי "שיהיה", אלא מתוך רצון להגן על החוסן הכלכלי של המשפחה.
תכנון (פנסיוני ו/או ביטוחי פרט) מקיף צריך להיות מותאם באופן אישי ובשפה פשוטה כך שהלקוח יבין על מה הוא משלם ועל מה הוא מכוסה.